Bienvenue au Club Bleu de Zurich

Cette formation accréditée d’une heure sur l’éthique explore les occasions, les risques et les responsabilités associés à l’intelligence artificielle dans le domaine de l’assurance commerciale. Les participants découvriront les répercussions de l’IA sur les processus de travail des courtiers, la responsabilité civile professionnelle, la protection de la vie privée, la gouvernance et la conformité réglementaire, tout en bénéficiant de conseils pratiques pour utiliser l’IA de manière responsable et éthique, au service des clients et des résultats de l’entreprise.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure de formation sur l’éthique

Cette formation accréditée par les Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario explore les fondements de la diversité, l’équité, l’inclusion et l’appartenance, ainsi que leur impact sur la culture d’entreprise, les relations avec la clientèle et la prise de décision éthique. Les participants découvriront les identités croisées, les préjugés implicites et la communication inclusive, tout en développant des stratégies pratiques pour mieux servir une clientèle diversifiée et favoriser des interactions plus équitables et respectueuses.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure de formation sur l’éthique

Cette formation accréditée en matière d’éthique permet aux courtiers d’acquérir des bases solides en matière de diversité, d’équité, d’inclusion et d’appartenance. Elle définit ce que signifie la DEI, explore la manière dont l’intersection des identités visibles et invisibles façonne les points de vue, et examine comment les préjugés implicites et les privilèges influencent les relations avec les clients. À travers des exercices de réflexion et des jeux de rôle, les courtiers s’entraînent à faire preuve d’empathie, à recadrer leurs préjugés de manière constructive et à adopter des pratiques plus inclusives et éthiques dans leurs échanges avec leurs clients.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure (éthique des Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario)

Cette formation technique d’une heure plonge les courtiers au cœur du service de souscription, où plus de vingt dossiers sont déposés chaque semaine et où la plupart ne donnent pas lieu à une soumission. Les courtiers découvriront comment la prime est réellement calculée : perte attendue, frais, majoration du risque et marge bénéficiaire cible ; comment les séries de sinistres sont analysées sur le plan de la fréquence et de la gravité ; d’où provient réellement l’appétit pour le risque ; et en quoi l’exposition aux États-Unis modifie la donne. La formation se termine par les éléments qui font la réussite d’un dossier : exhaustivité, description honnête des sinistres et délais réalistes.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation accréditée par les Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario simplifie le transfert alternatif des risques et présente aux courtiers la manière dont ces solutions s’intègrent aux assurances traditionnelles. Les participants découvriront les captives, les rétentions autoassurées, les programmes structurés et paramétriques, ainsi que d’autres approches non traditionnelles. Ils apprendront quand et comment les mettre en œuvre pour aider leurs clients à gérer la volatilité, à financer leurs risques plus efficacement et à renforcer leur résilience dans un marché difficile.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation technique d’une heure aborde la question des pertes d’exploitation et de la résilience pour les fabricants canadiens, pour lesquels les pertes de revenus liés aux temps d’arrêt dépassent souvent largement les dommages matériels. Les courtiers étudieront les garanties liées au temps : pertes d’exploitation, frais supplémentaires et pertes d’exploitation contingentes, ainsi que les principales extensions de couverture, les risques à l’origine des pertes (incendies, conditions météorologiques extrêmes, cyberattaques, pannes d’équipement et chaînes d’approvisionnement), et la manière dont la planification de la continuité des activités et une période d’indemnisation réaliste aident les clients à se remettre plus rapidement sur pied.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation technique d’une heure explique comment les risques liés à la pollution se cachent dans les contrats de sous-traitance courants et pourquoi une police d’assurance responsabilité civile générale standard ne couvre souvent pas ces risques. Les courtiers examineront l’exclusion relative à la pollution prévue dans la police d’assurance responsabilité civile générale ainsi que les limites de la couverture « soudaine et accidentelle ». Ils aborderont également ce que couvre une police autonome de responsabilité civile en matière de pollution des entrepreneurs : frais de nettoyage, dommages causés à des tiers, transport, élimination des déchets et opérations achevées. De plus, ils présenteront des scénarios de sinistres réels ainsi que les questions de mise en évidence qui permettent de mettre en lumière les risques en plus de protéger le client et le dossier.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation technique d’une heure passe en revue les tendances en matière de cyberrisques que tout professionnel de l’assurance devrait connaître. Les courtiers étudieront le paysage actuel des menaces : hameçonnage, vol d’identifiants, rançongiciels et attaques basées sur l’intelligence artificielle. Ils analyseront également où se concentrent actuellement les sinistres (responsabilité civile, extorsion et fraude aux virements) et comment les cyberattaques entraînent de plus en plus souvent des dommages matériels. La formation se terminera par un aperçu de l’évolution de l’assurance des cyberrisques, de la souscription fondée sur des preuves aux couvertures du titulaire et de la responsabilité civile en cas d’accident.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Ce séminaire de formation d’une heure destiné aux courtiers se penche sur le secteur en pleine expansion et à forte intensité capitalistique des centres de données canadiens, où la valeur d’un seul site peut dépasser 420 à 770 millions de dollars. Les courtiers identifieront cinq risques qui se recoupent : les risques de biens et d’incendie, les catastrophes naturelles, la responsabilité civile, les cyberrisques et la résilience opérationnelle. Ils comprendront pourquoi les équipements à long délai de livraison font des pertes d’exploitation le facteur silencieux à l’origine d’une perte totale. La formation se terminera par une analyse du point de convergence entre les volets biens, cyberrisques et responsabilité civile, des lacunes existantes entre eux, ainsi que des questions à poser aux clients pour mieux cerner leurs besoins.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation technique explique comment le risque de pollution est lié au site même du client et pourquoi une police d’assurance responsabilité civile générale standard ne couvre souvent pas ce risque. Les courtiers passeront en revue les principes de responsabilité qui déterminent l’exposition au risque : le principe du pollueur-payeur, la responsabilité stricte et la responsabilité solidaire, les exclusions absolues et totales prévues relatives à la pollution dans les polices d’assurance responsabilité civile générale, ainsi que la clause restrictive de caractère soudain et accidentel. Ils étudieront également la manière dont une police autonome de responsabilité environnementale du site comble cette lacune en couvrant les frais de dépollution pour l’assuré et les tiers, en plus des dommages corporels et matériels.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure
 

Cette formation d’une heure, accréditée par les Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario, porte sur les PFAS, ces polluants éternels qui occupent actuellement une place centrale dans le paysage des risques environnementaux en pleine évolution au Canada. Les courtiers apprendront ce que sont les PFAS et où ils se cachent dans les produits de consommation, les sites industriels et les mousses anti-incendie, les préoccupations sanitaires à l’origine de la réglementation, ainsi que la manière dont le Canada y répond par le biais de la LCPE, des interdictions de l’annexe 1 et des déclarations au titre de l’Inventaire national des rejets de polluants. Ce cours se termine par un aperçu de la vague croissante de litiges liés aux PFAS au Canada et des mesures proactives de gestion des risques, d’auto-évaluation et de diligence raisonnable, qui aident les clients à démontrer qu’ils respectent une norme de diligence défendable.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure (Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario)

Cette formation d’une heure examine les risques multirisques auxquels sont confrontées les entreprises technologiques, où les cyberrisques et la responsabilité civile professionnelle vont souvent de pair. Les courtiers passeront en revue le paysage actuel des menaces : les logiciels de rançon, les attaques de la chaîne d’approvisionnement, les hypertrucages et les hameçonnages basés sur l’IA, ainsi que les risques liés aux biens, à la responsabilité civile générale, à la responsabilité des dirigeants et administrateurs, à la criminalité et à la responsabilité en matière d’emploi – illustrés par des scénarios de sinistres réels. La formation se terminera par une explication de l’importance d’une couverture coordonnée et de la manière dont le service vertical de technologie et les services de gestion des risques de Zurich accompagnent ces clients.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure
 

Cette formation technique d’une heure explique pourquoi les couvertures standard en matière de biens et de responsabilités civile exposent les fabricants canadiens à des pertes liées à la pollution. Les courtiers analyseront l’ensemble des risques : déversements sur site, infiltrations progressives, déversements pendant le transport et sanctions réglementaires, puis verront comment les exclusions absolues et totales relatives à la pollution prévues par la police d’assurance responsabilité des entreprises ainsi que la clause restrictive de couverture « soudaine et accidentelle », laissent sans couverture les pertes progressives et hors site. Des cas réels de sinistres illustrent comment une police d’assurance responsabilité civile pollution spécialement conçue comble cette lacune.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation technique présente aux courtiers l’assurance responsabilité civile des dirigeants pour les entreprises privées et à but non lucratif, qui protège le patrimoine personnel des administrateurs et des dirigeants en cas de poursuite pour des actes présumés fautifs commis dans le cadre de la gestion d’une entreprise. Les courtiers aborderont les quatre volets de la couverture : responsabilité civile des administrateurs et dirigeants, pratiques en matière d’emploi, responsabilité fiduciaire et délits, à l’aide de scénarios concrets, de la structure de couvertures A, B et C, de l’appétit pour le risque de Zurich par catégorie, ainsi que des éléments nécessaires à une demande complète pour obtenir une soumission.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation d’une heure consacrée au secteur de la construction se penche sur le bois massif, un domaine pour lequel le marché de l’assurance peine encore à s’adapter. Les courtiers aborderont les notions de bois lamellé-croisé et de bois lamellé-collé, ainsi que les raisons pour lesquelles ces matériaux se comportent différemment des charpenteries légères. Il sera aussi question de l’évolution de la réglementation canadienne, qui autorise désormais l’utilisation de structures en bois plus hautes, de même que des risques liés à la phase de construction qui déterminent le prix : incendie dû à des travaux à chaud avant l’installation de gicleurs, infiltration d’humidité et défauts de fabrication ou de mise en œuvre. La formation se terminera par une analyse des raisons pour lesquelles les primes sont plus élevées que pour l’acier ou le béton, et de la manière dont les courtiers doivent présenter une proposition pour susciter l’intérêt des assureurs.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

Cette formation de deux heures, accréditée par les Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario, explique comment Zurich structure les assurances pour les clients opérant dans plusieurs pays. Les courtiers aborderont la terminologie essentielle : polices-cadres et polices locales, pays émetteurs et pays bénéficiaires, ainsi que la différence entre les couvertures admises et non admises. La formation passe en revue les scénarios commerciaux courants, les différences de conditions et de limites, la couverture des intérêts financiers, les défis en matière de conformité, ainsi que la manière dont les primes, les mouvements de fonds et les réclamations sont coordonnés au sein d’un programme.

Durée : 2 heures
Crédits : 2 heures (Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario)

Cette formation examine l’obligation de diligence de l’employeur envers ses employés en déplacement professionnel, dans un contexte d’augmentation des risques liés aux voyages à l’étranger et d’élargissement de la législation canadienne en matière de violence au travail. Les courtiers découvriront comment le projet de loi C-45 et les législations provinciales en matière de santé et de sécurité étendent la notion de « lieu de travail » aux employés en mission à l’étranger, ainsi que les conséquences réglementaires, civiles, pénales et en matière de réputation en cas de manquement à ce devoir. La formation se terminera par une présentation de la manière dont la gestion des risques liés aux voyages et le service d’assistance de voyages Zurich contribuent à la diligence raisonnable et à la couverture d’assurance.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure

réglementaire de l’Office des normes techniques et de la sécurité de l’Ontario et la Régie du bâtiment du Québec, les équipements devant faire l’objet d’une inspection et selon quels cycles (un, deux ou trois ans), les questions de triage permettant de mettre en évidence les risques, ainsi que la manière d’obtenir un certificat d’inspection et d’en garantir la validité. La formation se termine par une présentation du rôle du courtier : il doit guider ses clients, signaler les modifications, les réparations et les changements de prestataires de services, et intégrer les coûts d’inspection dans les discussions sur la couverture d’assurance, afin que les assurés restent en conformité et évitent les amendes, les arrêts d’activité et les perturbations de leur activité.

Durée : 1 heure
Crédits : 1 heure (Courtiers d’assurances inscrits de l’Ontario)